Maliye İnceleme İddiasıyla Şubede Nakit Yatırma Talebinin Reddedilmesi

05.08.2026 tarihinde saat 16:10 civarında Garanti BBVA Ankara Çubuk Şubesi’ne hesabıma 750.000 TL Nakit yatırmak amacıyla gittim. Şubede müşteri yoğunluğu olmamasına ve gişelerin büyük ölçüde boş olmasına rağmen yaklaşık 15 dakika boyunca herhangi bir işlem yapılmaksızın bekletildim. Sıram geldiğinde hesabıma 750.000 TL Nakit yatırmak istediğimi belirttim.

Gişe görevlisi bu işlemi kendisinin yapamayacağını söyleyerek beni başka bir personele yönlendirdi. Yönlendirildiğim personel ise “Bu saatte para yatırma işlemi alamıyoruz, Maliye incelemeye alıyor, bu nedenle kabul edemiyoruz.” açıklamasını yaparak nakit yatırma talebimi tamamen reddetti. Bu ifade hem teknik hem hukuki açıdan ciddi soru işaretleri barındırmaktadır.

Bankalar 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi hakkında Kanun ve ilgili MASAK düzenlemeleri kapsamında belirli tutardaki işlemler için kimlik tespiti, kayıt tutma ve gerektiğinde bildirim yükümlülüğüne sahiptir; ancak bu yükümlülükler, müşterinin yasal ve meşru bir nakit yatırma talebinin günün belirli bir saatinde “Maliye incelemeye alıyor” denilerek reddedilmesini haklı göstermez. Şubede gerçekten nakit kabulüne ilişkin belirlenmiş bir saat sınırı veya operasyonel uygulama bulunuyorsa bunun hangi iç düzenleme veya mevzuata dayandığının ve müşterilere neden önceden bildirilmediğinin açıklanmasını, şube girişinde veya gişe alanında neden herhangi bir bilgilendirme yapılmadığının yanıtlanmasını istiyorum.

Eğer böyle bir uygulama kurum içi düzenlemelerinizde mevcutsa dayanağının ve kapsamının açıkça belirtilmesini, böyle bir kural yoksa da ilgili personel hakkında gerekli incelemenin yapılarak hem tarafıma yazılı açıklama verilmesini hem de benzer durumların tekrar etmemesi için gerekli eğitim ve uyarıların yapılmasını talep ediyorum.