Garanti Ve Diğer Bankaların Şüpheli İşlem Nedeniyle Hesapları Kapatması Ve Mağduriyetim

Garanti Bankası başta olmak üzere QNB Finansbank, Yapı Kredi, Denizbank, Ziraat Bankası ve VakıfBank ile yaşadığım ciddi bir problemi paylaşmak istiyorum. 2024 yılında ilk olarak Garanti Bankası, ardından sırasıyla diğer bankalar, hesaplarımı “şüpheli işlem” gerekçesiyle kapatmaya başladı. Şu anda hiçbir bankada aktif hesabım veya kartım bulunmuyor ve ilişkim olmayan yeni bankalarda da hesap açmama izin verilmiyor.

Benim yaptığım işlemlerin büyük kısmı, kendi adıma olan BTCTURK kripto uygulamasından kendi hesabıma para çekip günlük harcamalarımı yapmak, aileme, eşime ve aile yakınlarıma kira, fatura gibi nedenlerle para göndermek şeklindeydi. Tanımadığım, akrabam olmayan kişilere yoğun para transferim neredeyse yokken, bu işlemler nedensiz yere şüpheli olarak görülmüş durumda. Buna rağmen bankalar ayrıntılı bir açıklama yapmıyor.

Garanti Bankası’ndan bana gönderilen yazıda, mevzuat gereği hesapları takip etmekle yükümlü olduklarını, inceleme sonucunda hesaplarımda şüpheli işlem tespit edildiğini ve bu nedenle bankayla iş ilişkisinin sonlandırıldığını belirttiler. Diğer bankalar ise hesabımda para olmasına rağmen hiçbir bilgilendirme yapmadan hesapları kapattı. Bazı bankalarda hâlen param olmasına rağmen hesaplar kapalı olduğu için bu paralarıma da erişemiyorum.

Riskli müşteri kategorisinden çıkarılmak ve bankacılık sisteminde tekrar normal bir müşteri gibi işlem yapabilmek istiyorum. Hesabımın olmaması, kira ve fatura ödemeleri başta olmak üzere günlük hayatımı doğrudan etkiliyor ve ciddi mağduriyet yaşamama neden oluyor. Bu nedenle tüm bankaların, hakkımdaki risk değerlendirmesini somut ve şeffaf biçimde gözden geçirerek, gerekli incelemeler tamamlandıktan sonra hesaplarımın yeniden açılmasını veya en azından mevcut bakiyelerime sorunsuz bir şekilde ulaşabilmemi sağlamasını talep ediyorum.