Garanti BBVA Şüpheli IBAN Transferini İnceleme İhmal Etti

Garanti Bankası nezdinde bulunan hesabımdan, Madre Kozmetik isimli şirket adına kayıtlı Garanti Bankası IBAN numarasına para transferi yaptım. Daha sonra bu işlemin hile kapsamında olduğunu fark ettim ve derhal Garanti Bankası çağrı merkezini arayarak durumu bildirdim.

Çağrı merkezine, ilgili hesap hareketlerinin incelenmesini, olağan dışı bir durum olabileceğini ve inceleme yapıldığında bunun rahatlıkla tespit edilebileceğini açıkça ifade ettim. Buna rağmen banka herhangi bir inceleme başlatmadı, hesabı veya işlemi durdurmaya yönelik hiçbir aksiyon almadı ve sürece dair beni bilgilendirmedi.

27.08.2026 tarihinde saat 15:00 civarında N*** isimli müşteri temsilcisiyle yaptığım görüşmede de hiçbir işlem yapılamayacağı söylendi. Bankanın, olağan dışı durumlarda en azından basit bir inceleme yaparak şüpheli hareketleri tespit etmesi ve buna uygun aksiyon alması gerekirken, bu yönde hiçbir adım atmaması benim açımdan son derece rahatsız edici ve kabul edilemez bir durumdur.

Bu şikayeti oluşturmamdaki amaç, Garanti Bankası’nın hesap açma ve denetim süreçlerindeki zafiyeti, suç ve yasa dışı operasyonlarda kullanılabilecek IBAN’ların bu kadar kolay şekilde sistemde yer bulmasını ve bankanın gerekli kontrolleri yapmamasını ortaya koymaktır. Bu yaklaşımın, suça yardım ve kolaylık sağlama niteliği taşıdığını düşünüyorum.

Banka ve ilgili şahıslar hakkında suça yardım, suç ortaklığı ve hile nedeniyle gerekli suç duyurularını ayrıca adli mercilere yapacağım. Bankadan bu aşamada herhangi bir beklentim bulunmamakla birlikte, zamanında gerekli tedbirleri almadığı için hakkımı hukuki yollarla ve tazmin talepli olarak arayacağımı belirtmek istiyorum.