Garanti BBVA Yüksek Tutarlı Transferlerde Uyarı Ve Güvenlik Eksikliği

Garanti Bankası mobil bankacılık uygulaması üzerinden son günlerde aynı kişilere üç kez para transferi yaptım. 7, 8 ve 9 Ekim tarihlerinde sırasıyla 12.000 TL, 20.000 TL ve 35.000 TL olmak üzere yüksek tutarlı gönderimler yaptım. Bu transferleri fiziksel olarak ben gerçekleştirmiş olsam da, daha sonra bu kişilerin hesabına sürekli yüksek tutarlarda para giriş çıkışı olduğunu ve hile ihtimalinin çok güçlü olduğunu fark ettim.

Bu hesaplara binlerce liralık para girişinin olup anında tekrar çıkış yapılması olağan bir bankacılık hareketi değildir ve Garanti Bankası’nın sistemlerinin bu tür riskli hareketleri görüp müşterisini uyarmasını beklerdim. Özellikle kısa sürede, aynı alıcıya, yüksek tutarlı birden fazla işlem yapıldığında, banka sistemlerinin hile riski açısından ek kontrol ve uyarı mekanizmaları çalıştırması gerektiğini düşünüyorum.

Durumu fark ettikten sonra Garanti Bankası ile görüştüm, yalnızca karşı tarafa havale iadesi talep edebileceklerini, bunun dışında bir şey yapamayacaklarını söylediler. Bu yaklaşım, banka tarafında risk izleme ve müşteri güvenliği anlamında ciddi bir eksiklik olduğu izlenimini veriyor.

Garanti Bankası’ndan, söz konusu alıcı hesapların detaylı şekilde incelenmesini, bu hesapların hile faaliyeti yürütüp yürütmediğinin araştırılmasını ve bu kapsamda mümkün olan tüm yollar kullanılarak karşı taraftan tahsil edilip bana ait hesaplara gönderdiğim tutarların iade edilmesini talep ediyorum. Ayrıca benzer durumların tekrar yaşanmaması için, şüpheli hesap hareketlerine ve kısa sürede yüksek tutarlı transferlere karşı daha etkin bir uyarı ve güvenlik sistemi kurulmasını istiyorum.