Bankanın Yüksek Tutarlı Yetkisiz Transferlerde Güvenlik İhmali

Banu

15.05.2026 tarihinde organize telefon dolandırıcılığına maruz kaldım. Kendilerini banka güvenlik birimi, BDDK ve resmi kurum görevlisi olarak tanıtan kişiler tarafından saatler boyunca yönlendirilerek yaklaşık 2.500.000 TL civarında ciddi bir maddi zarara uğradım.

Bu süreçte İş Bankası hesaplarımdan çok kısa bir süre içerisinde, parçalı şekilde ve olağan dışı yüksek tutarlı çok sayıda EFT/FAST işlemi gerçekleştirilmiştir. Olayla ilgili emniyet birimlerine resmi şikayette bulundum ve “Nitelikli Dolandırıcılık (TCK 158) ” kapsamında polis tutanağı düzenlendi.

Ancak bu kadar yüksek tutarlı ve olağan dışı işlemler gerçekleşmesine rağmen bankanın risk ve güvenlik sistemlerinin nasıl devreye girmediği konusunda ciddi soru işaretlerim bulunmaktadır. Bankacılık sistemlerinde kısa süre içinde yüksek tutarlı seri transferler, yatırım/varlık bozumu sonrası peş peşe para çıkışları, olağan müşteri davranışı dışında işlem yoğunluğu ve farklı hesaplara yönelen hareketlerin risk/fraud sistemleri açısından dikkat çekmesi gerekirken, işlemler sırasında tarafıma etkin bir güvenlik müdahalesi yapılmamıştır.

Bana olaydan yaklaşık iki gün sonra ulaşılıp sadece “işlemleri siz mi yaptınız? ” şeklinde dönüş yapılmıştır. Oysa sorguladığım asıl husus; bu kadar yüksek tutarlı ve olağan dışı işlemler gerçekleşirken neden gerçek zamanlı risk/fraud değerlendirmesi yapılmadığı, neden hesap güvenlik blokesi uygulanmadığı ve neden müşteri güvenliği açısından anlık teyit sürecinin işletilmediğidir. Özellikle yüksek tutarlı seri FAST/EFT işlemleri, kısa zaman aralığında yoğun para çıkışı ve yatırım bozumu sonrası transfer yoğunluğunun neden şüpheli işlem olarak değerlendirilmediğinin açıklanmasını istiyorum.

Bu kapsamda, hesap hareketlerimin fraud (dolandırıcılık/şüpheli işlem) kapsamında ayrıntılı olarak incelenmesini, işlem güvenlik prosedürlerinin gözden geçirilmesini, olay anındaki risk/fraud kayıtlarının araştırılmasını ve tarafıma ait işlemlerle ilgili iç denetim yapılmasını talep ediyorum. Ayrıca varsa çağrı merkezi, güvenlik uyarısı ve işlem alarm kayıtlarının detaylı şekilde incelenmesini ve tüm süreç hakkında tarafıma yazılı olarak bilgi verilmesini istiyorum.

Ek olarak, olay kapsamında ilgili para transfer zincirinin resmi makamlarla koordineli şekilde araştırılmasını ve oluşan mağduriyetimin giderilmesi adına banka tarafından azami hassasiyetin gösterilmesini bekliyorum.

Ad Soyad: Banu Değer

bankanin-yuksek-tutarli-yetkisiz-transferlerde-guvenlik-ihmali-1.pdf