to read complaints and reviews, or file yours.
Şikayetvar’a yazan birçok kişi, işe alım bahanesiyle açtırılan banka hesaplarında haberleri olmadan para-giriş çıkışları olduğunu anlatıyor.
'Maaş Hesabı' Dolandırıcılığı Nasıl İşliyor?
Şikayetlere göre süreç, evden çalışma ya da çağrı merkezi gibi bir iş için yapılan görüşmeyle başlıyor. Maaş ve prim konuşuluyor, görüşme olağan bir işe alım gibi ilerliyor.
Ardından maaşın yatırılması için bir banka hesabı açılması isteniyor.
Bir şikayetçi, hesabı açarken kendi telefon numarası yerine görüştüğü kişinin verdiği numarayı yazdığını aktardı. Bu durumda bankanın gönderdiği doğrulama kodları ve güvenlik mesajları şüphelilerin telefonuna gidiyor.
Hesap açılırken şifre gibi bilgiler de paylaşıldıysa hesabı artık şüpheliler yönetiyor
Hesaplar Ne İçin Kullanılıyor?
Bu hesaplar, dolandırıcılık ve yasa dışı bahis gelirlerini farklı hesaplara aktarmak için kullanılabiliyor.
Şüpheliler bu sayede kendi adlarını kullanmadan para toplayabiliyor.
Sahte bir ilana inanan biri, başkasının adına kayıtlı bir IBAN'a para gönderiyor. Para bu hesaptan başka hesaplara geçiyor.
Hesap Sahibini Neler Bekliyor?
Paranın izi sürüldüğünde ilk ulaşılan isim hesap sahibi oluyor.
Hesap sahibi paranın tek kuruşunu görmemiş olsa bile hesabı bloke edilebiliyor.
Ayrıca bir soruşturmada şüpheli olarak da yer alabilir.
Hesabın bir kişinin adına olması, tek başına o kişinin suçlu olduğu anlamına gelmiyor.
Ancak hesabı kimin kullandığı, hesap sahibinin neyi bildiği ve hesabın başkasına nasıl geçtiği soruşturmanın konusu olabiliyor.
Hesabın sonradan kapatılması da geçmiş işlemleri ortadan kaldırmıyor.
Banka Hesabı Dolandırıcılığından Korunma Yolları
Maaş ödeyecek birinin hesap açılmasını istemesi mümkün.
Ancak o hesaba hesap sahibinin yerine girmesi için hiçbir sebep bulunmuyor.
Bu tür yönlendirmelere karşı alınabilecek önlemler şöyle:
- Şifre, doğrulama kodu ve mobil bankacılık erişimini kimseyle paylaşmamak
- Böyle bir yönlendirmeyle hesap açıldıysa bankayı resmi numarasından aramak, hesaba başkasının erişebileceğini bildirip bu erişimin engellenmesini istemek
- Hesaba kayıtlı telefon numarasının gerçekten hesap sahibine ait olup olmadığını bankaya sormak
- Hesap hareketlerini incelemek, bilinmeyen işlemleri bankaya bildirmek
- Hesaba bilinmeyen bir para geldiyse arayan kişinin verdiği başka bir IBAN'a göndermemek, 'Yanlışlıkla gönderdik' denilse bile işlemin banka üzerinden çözülmesini istemek
- İlanı, yazışmaları ve verilen numaraları silmemek.
