Kripto Transferlerinde Risk Filtreleme Yokluğu Ve Borsa Sorumluluğu Talebi

Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) Başkanlığına,
​Lisanslı/yetkili bir yerli kripto varlık platformu (BTCTURK) aracılığıyla sahte/dolandırıcı bir platforma ait adrese kripto varlık transferi gerçekleştirerek mağduriyet yaşadım.
​Türkiye'de faaliyet gösteren kripto varlık hizmet sağlayıcıları, kullanıcıların gerçekleştirdiği her alım-satım ve transfer işleminden yüksek komisyon ücretleri tahsil etmektedir. Ancak konu dolandırıcılık tespiti ve kullanıcı varlıklarının korunması olduğunda hiçbir sorumluluk kabul etmemekte ve pasif birer transfer aracı gibi hareket etmektedirler.
​Bankacılık sisteminde şüpheli veya kara listedeki bir IBAN'a para gönderilirken güvenlik filtreleri ve uyarılar devreye girerken; kripto borsalarında bilinen dolandırıcılık veya sahte platform cüzdan adreslerine yapılan transferlerde hiçbir blokzincir (on-chain) risk analizi veya durdurma mekanizması uygulanmamaktadır.
​Mağduriyetlerin önüne geçilebilmesi adına yetkili kurumunuzca şu düzenlemelerin getirilmesini talep ediyorum:
​Zorunlu Risk Filtrelemesi: Lisanslı platformların küresel zincir üstü (on-chain) veri tabanlarıyla entegre çalışarak sahte veya riskli adreslere giden transferleri otomatik olarak durdurması veya uyarı vermesi zorunlu kılınmalıdır.
​Bekletme Süresi ve Doğrulama: Yüksek riskli veya ilk kez transfer yapılan adresler için kullanıcılara caydırıcı güvenlik onayları ve gerekli hallerde geçici bekletme süreleri (cooling-off) getirilmelidir.
​Borsaların Sorumluluğu: Kullanıcıdan komisyon alan borsaların yalnızca iletici değil, gerekli denetim ve filtreleme teknolojilerini kurmakla yükümlü birer sorumlu finansal kuruluş olarak tanımlanması sağlanmalıdır.
​Yaşadığım mağduriyetin ve benzeri dolandırıcılıkların engellenmesi için yerli borsalara yönelik bu denetim ve sınırlamaların mevzuata dahil edilmesini arz ve talep ederim.