Wise Незаконно Удерживает Деньги! Отзовитесь, Пострадавшие, Готовим Иск

Жалоба на Wise Europe SA — Деактивация счёта и блокировка средств без законных оснований

Я подаю жалобу в отношении Wise Europe SA (0713629988), которая деактивировала мой бизнес-счёт (ACM GROUP SIA) 26 мая 2025 года и в настоящее время удерживает остаток средств в размере €9 067,27 без ясного юридического основания. Wise утверждает, что это связано с внутренней политикой управления рисками, но не объясняет, в чём конкретно заключается риск. Компания признала, что получила все необходимые документы ещё в апреле 2025 года. Однако конкретную причину закрытия счёта и сроки возврата средств не указала.

В своём окончательном ответе Wise предложила компенсацию в размере £150 в качестве «жеста доброй воли», но при этом проигнорировала основную проблему — заблокированные средства компании. Я считаю такие действия несоразмерными и, возможно, нарушающими нормы финансового регулирования ЕС.

Wise не представила никакого юридического основания, такого как расследование по соблюдению законодательства о борьбе с отмыванием денег (AML), заморозка средств финансовой разведкой (FIU) или постановление суда, которое позволяло бы удерживать средства моей компании. Внутренние процедуры оценки рисков не могут иметь приоритет над законодательством ЕС и правом клиентов на доступ к своим деньгам, если иное не предписано регуляторами.

Согласно Директиве ЕС 2015/2366 (PSD2) и Директиве 2018/843 (AML5), клиенты имеют право на получение чёткой причины, юридического обоснования и разумного срока при любом удержании средств.