ByBit требует предоставить выписки по всем моим банковским / криптооперациям, даже тем, что не связаны с торговлей, чтобы разблокировать доступ к средствам. Законно ли это и как ограничить круг запрашиваемой информации?

Законно ли, что ByBit требует выписки по всем банковским и криптовалютным операциям, и как ограничить объём предоставляемой информации.
Вот подробное разъяснение и пошаговый план защиты ваших прав:

Почему биржа может запрашивать дополнительные данные.
– ByBit, как лицензированная криптоплатформа, обязана выполнять требования международных правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (KYC).
– При подозрении на аномальную активность (крупные переводы, множественные кошельки, операции с санкционными адресами) система может временно заблокировать аккаунт и запросить документы для проверки происхождения средств.
– Однако по закону запрос должен быть соразмерным и ограниченным только операциями, связанными с торговлей на платформе.

Когда требование становится чрезмерным и нарушает ваши права.
– Если ByBit требует полные банковские выписки за несколько лет или по всем вашим счетам, включая те, которые не использовались для ввода/вывода на платформу, — это выходит за рамки стандартных процедур KYC/AML.
– Платформа может запросить документы, подтверждающие источник средств, только по конкретным транзакциям, которые были направлены на счёт ByBit или с него.
– Вы имеете право отказать в предоставлении лишних данных, если они не относятся к предмету проверки.

Как грамотно ограничить объём запрашиваемой информации.
– Ответьте официально в службу поддержки или на адрес [email protected]
.
– Укажите, что вы готовы предоставить документы, подтверждающие происхождение средств, исключительно по операциям, связанным с вашим аккаунтом на ByBit.
– Попросите компанию уточнить перечень транзакций, которые требуют подтверждения.
– Если они настаивают на полном раскрытии, потребуйте официальное обоснование запроса со ссылкой на нормативный акт или внутренний регламент ByBit.

Как защитить личные данные.
– Перед отправкой документов закройте (затемните) все не относящиеся к делу строки в выписках (например, сторонние платежи, номера счетов, личные расходы).
– В письме укажите, что предоставляете сведения в ограниченном объёме только для целей AML-проверки и не даёте согласия на их использование в иных целях.
– Сохраняйте копию всей переписки и документов, чтобы при необходимости предъявить доказательства неправомерного давления.

Если ByBit блокирует доступ без ясных причин.
– Направьте официальную жалобу с пометкой “Compliance Review Dispute” и требованием объяснить, какие именно транзакции вызвали подозрение.
– Если ответа нет в течение 14 дней, обратитесь к регулятору, под юрисдикцией которого зарегистрирована ByBit (Биржа действует из Сингапура и Сейшельских островов, но обязана соблюдать международные стандарты).

Если ByBit злоупотребляет процедурами верификации или требует доступ к вашим личным финансам без обоснования, опишите случай на Xolvie. Это поможет публично зафиксировать давление со стороны компании и заставит её действовать по закону.